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远掉期结售汇

  远期结售汇

  产品简介

  远期结售汇业务是指本行与客户签订远期结售汇协议,约定未来办理结汇或售汇的币种、金额、期限及汇率,到期时按照约定的币种、金额和汇率办理结汇或售汇业务。原则上银行须向客户收取不少于6%的保证金。

  产品分类

  按交易方式分为固定期限的远期交易和择期交易。固定期限的远期交易是指交易双方在签订的远期外汇合同中规定了具体交割日的远期交易。择期交易是指在该期限内任何一个工作日可以选择交割。

 

  业务特点

  · 为客户锁定结售汇汇率,从而锁定了客户的成本;

  · 为客户避免了汇率波动带来的风险。

  适用对象

  汇率波动幅度较大的情况下,收汇和付汇时间与合同签订日间隔较长的企业。

  业务流程

  · 本行与客户签订远期结售汇协议书;

  · 客户提交远期结售汇申请书和贸易合同,并在支行开立远期结售汇保证金账户;

  · 客户接受本行远期结售汇报价后,存入相应保证金,并提交保证金的入账凭证复印件;

  · 客户所在支行提交远期结售汇审批单;分支行在代客资金交易系统提交远期交易,完成与总行的系统内平盘,打印远期结售汇证实书。

  · 到期交割日前,远期结汇中客户外汇资金进入其在本行的外汇账户,远期售汇业务中客户人民币资金进入其在本行的人民币账户;

  · 到期交割日,本行与客户办理远期结售汇业务交割;

  · 支行退还客户保证金。

  掉期结售汇

  业务简介

  掉期结售汇业务,系指客户与本行有一前一后不同日期、两次方向相反的本外币交易。在前一次交易中,客户用外汇按照约定汇率从本行换入人民币,在后一次交易中,该客户再用人民币按照约定汇率从本行换回外汇;上述交易也可以相反办理。

  业务特点

  有效规避汇率风险

  适用对象

  · 符合掉期结售汇办理要求并有掉期结售汇业务需求的企业

  业务流程

  · 本行与客户签订掉期结售汇总协议;

  · 客户提交掉期结售汇申请书、合同及有效商业凭证,并在支行开立掉期结售汇保证金账户;

  · 客户接受本行掉期结售汇报价后,存入相应保证金,并提交保证金的入账凭证复印件;

  · 客户所在支行提交掉期结售汇审批单;分支行在代客资金交易系统提交掉期交易,完成与总行的系统内平盘,打印掉期结售汇证实书。

  · 到期交割日前,本行通知客户进行资金交割并交齐相应的业务有效凭证;

  · 到期交割日,本行凭客户提供的相应有效凭证为客户办理结售汇业务;

  · 交割后,保证金账户中的金额将退还客户。